pg电子app,pg电子外挂,pg电子接口,pg电子技巧,pg电子下载推荐课题学习： 11月-西安：2024年监管新规解读及应对暨商业银行案件风险排查、人员行为管理及操作风险管理实务解析专题研修班

　　11月长沙：新规下的金融机构信贷业务贷后管理与风险控制实务解析专题研修班

　　在当前金融市场竞争愈发激烈的环境下，商业银行的合规管理变得愈发重要。合规管理不仅关乎银行的稳定运营，还直接关系到银行的声誉和长期发展。案件风险作为合规管理中的关键一环，其细致的排查分析与有效的应对策略对于银行预防风险、确保资产安全具有至关重要的意义。

　　银行案件风险排查的主要目的是提高案件防控意识和风险管控能力，排查重点业务存在的案件风险隐患，完善内控措施，确保监管机构案件防控工作的各项要求得到落实。

　　此外，通过排查工作，银行业金融机构能够及时总结案件风险防控经验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。银行案件风险排查涵盖多个关键领域，具体包括但不限于以下几个方面：非法集资风险排查：依据监管机构的指导方针，银行将开展针对非法集资风险的专项检查。这包括审查员工是否涉足非法集资活动，以及在账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款和资金运营等业务领域是否严格遵循操作规程和相关制度。人员管理问题：银行将对员工的生活习惯、工作态度和学习行为进行审查，确保他们严格遵守管理规定，并能够展现出对岗位的热爱、诚实守信、勤奋尽责以及依法合规的职业操守。部门改进措施：通过自我检查，银行部门将强化风险防范措施，提升对风险的认识，并树立起“违规即风险，安全即效益”的风险管理理念。

　　其次，应对策略的制定是商业银行在排查分析基础上的关键举措。银行需要根据排查分析的结果，制定相应的风险防范措施和应对预案。这些措施包括但不限于加强员工培训、优化内部流程、完善内部控制机制等。通过这些措施，银行能够有效降低案件风险的发生概率，提高应对突发事件的能力。此外，商业银行还应建立案件风险的动态监控机制。通过实时监控和定期检查，银行能够及时发现并处理新的风险点。动态监控机制的建立需要依赖先进的信息技术和数据分析工具，以确保监控的全面性和准确性。

　　最后，商业银行应加强与监管机构的沟通与合作。在案件风险的排查分析与应对策略制定过程中，银行应积极向监管机构汇报工作进展，接受其指导和监督。同时，银行还应与其他金融机构分享经验，共同提升整个行业的合规管理水平。

　　综上所述，商业银行的合规管理是一项系统工程，案件风险的排查分析与应对策略是其中的关键环节。通过细致的排查分析和科学的应对策略，银行能够有效防范和应对案件风险，保障其稳健运营和可持续发展。

　　今年1月，伊犁金融监管分局连发两张罚单，剑指银行“案件风险排查”，这大概是金融监管总局颁布的《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规〔2023〕10号）自1月1日起实施以来颁布的银行涉刑案件第一、二张罚单。

　　伊金监罚决字〔2024〕4号显示，奎屯G民村镇银行前山涝坝支行因“案件风险排查流于形式，发生员工涉刑案件”等两项违法违规行为被罚款70万元。伊金监罚决字〔2024〕5号显示，该村镇银行时任支行行长周某因前述违法违规行为被警告并处罚款7万元。

　　顾名思义，“案件风险排查”重在对涉刑案件风险的自查自纠，必须真刀真枪地认真组织开展，否则不仅费时费力，亦为监管所不容。经查询威科数据库，近年来因“案件风险排查”而被处罚的还大有银在。

　　比如，鲁银保监罚决字〔2022〕71号显示，山东Z丘农村商业银行因“案件风险排查流于形式、对排查出的案件风险未采取实质性整改措施”等违法违规行为被罚款90万元。渭银保监罚决字〔2022〕23号显示，J设银行渭南分行因“案件风险排查和员工行为管理不力、办公营业场所安全管理不到位，严重违反审慎经营规则”被罚款100万元。琼银保监罚决字〔2020〕27号显示，N业银行海南省分行因“未按案件风险排查管理规定核实违规问题”被罚款120万元。庆银保监罚决字〔2019〕11号显示，Q城县农村信用合作联社因“稽核、专项检查未发现线索；案件风险排查未发现问题”违法违规行为被罚款40万元。

　　从以上罚单可以看出，银行不做案件风险排查要被罚，排查发现不了案件隐患要被罚，发现案件隐患不整改不问责亦要被罚。

　　1、银行高管层统筹组织案件风险排查与处置、从业人员行为管理工作。总行案防牵头部门拟定或组织拟定案件风险排查与处置、从业人员行为管理等案件风险防控制度，并推动执行。总行内设部门及分支机构负责开展本条线、本机构案件风险排查与处置工作。

　　2、银行应当制定案件风险排查与处置制度，确定案件风险排查的范围、内容、频率等事项，建立健全客户准入、岗位准入、业务处理、决策审批等关键环节的常态化风险排查与处置机制。对于案件风险排查中发现的问题隐患和线索疑点，银行保险机构应当及时规范处置。发现涉嫌违法犯罪情形的，银行应当及时移送公安机关等有权部门处理，并积极配合查清违法犯罪事实。

　　4、监管机构对案件风险防控薄弱、风险较为突出的银行，适时开展风险排查或现场检查。

　　此外，2014年9月29日，原银监会颁布实施《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（银监办发〔2014〕247号），明确：案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。此外，《办法》规定：

　　一、银行高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程；（三）研究批准年度案件风险排查计划；（四）根据排查内容，确定排查牵头部门；（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责；（六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障；（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；（八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作；（九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价；（十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。

　　二、案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案；（二）建立案件风险排查基本控制标准。指导和协调案件风险排查工作；（三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责；（四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况；（五）深入分析案件风险排查中发现的问题，并与相关部门研究整改方案；（六）监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位；（七）向高级管理层提交案件风险排查报告和问题整改报告。

　　三、银行内审稽核部门负责监督案件风险排查工作，并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。

　　四、案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。全面排查是指银行总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。专项排查是指银行各业务主管部门、条线和分支机构按照机构年度排查计划组织的监督检查。日常排查是指银行各业务部门和各级分支机构按照内部制度规定，定期进行的监督检查。

　　五、案件风险排查中发现的疑点线索，不得交由问题所在机构自行调查。对于发现的重大案件线索、重大违规问题，应当由银行总部或一级分支机构直接组织调查。

　　六、对于案件风险排查发现的问题，排查牵头部门应当逐一进行分类梳理，按照管理权限和职责分工，由相关主管部门制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措施，在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。

　　七、排查牵头部门应当及时向高级管理层报告案件风险排查发现问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示风险。

　　八、银行应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（一）行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。（二）制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。（三）风险控制到位。整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。（四）责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。

　　九、银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据本机构规定对相关责任人进行处理，对于排查发现的银行业案件及案件风险，应及时报告监管机构，对于涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。

　　十、银行业金融机构应当定期向监管机构报送包括基本情况、取得成效、发现问题、采取措施和工作建议等内容的案件风险排查情况报告，报告应由行长（总经理、主任）签发。

　　2023年全年监管总局出台6部规章、18项规范性文件， 2024年案防新规、操作风险新规等已实施或即将实施，2024年监管工作会议指出，坚决落实强监管严监管要求，全面强化“五大监管”，严把准入关口、严密风险监测、严肃早期干预纠正。紧盯“关键事”“关键人”“关键行为”，严格执法、敢于亮剑，做到一贯到底、一严到底、一查到底。返回搜狐，查看更多